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Friday, October 22, 2021

韓国の暗号規制は現在、外国企業に拡大しています

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匿名性または仮名のため、デジタル資産はマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを伴うと認識されています。 10月2018、金融活動タスクフォース(FATF)デジタル資産に関連する財務活動に関する推奨事項の変更を採用し、「仮想資産」(VA)および「仮想資産サービスプロバイダー」(VASP)の定義を追加しました。

それ以来、FATFは、VAの活動または運用およびVASPに対してリスクベースのアプローチを採用しています。 この新しいアプローチには、ライセンスと登録の分野でのコンプライアンスを確保するためのVASPの監視と、顧客のデューデリジェンス、トランザクションレポート、記録管理などの予防措置が含まれます。 また、マネーロンダリングやテロ資金供与と戦うためのVASPの監視も含まれます。 そうすることで、制裁やその他の執行措置、および国際協力の有効性が高まります。 したがって、VASPには、金融機関と同じ一連の義務があります。

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VASP韓国の規制

仮想資産とVASPの規制に向けたリスクベースのアプローチを推奨するFATFが発行したガイダンスに沿って、韓国のマネーロンダリング防止マネーロンダリング関連法である特定の金融取引情報の報告と使用に関する法律は、最近改正され、3月に施行されました25、2021。 改正法では、VASPは事業開始前に韓国金融情報部(KoFIU)に事業を登録する必要があり、VASPとして適格な既存の事業は6か月以内にそのような登録を完了する必要があります。 9月24、 2021。

また、VASPは、登録時に、顧客の身元の確認や疑わしい取引に関するレポートの提出など、さまざまなAML義務の対象となります。 金融当局は、VASPの検査を実施し、事業登録時からAML義務の遵守を監督します。

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法の下では、VASPは、仮想資産取引サービスプロバイダー、仮想資産の保管および管理サービスプロバイダー、および購入/販売、交換または転送、または保管/管理に従事する仮想資産デジタルウォレットサービスプロバイダーとして定義されます。仮想資産の、またはいくつかの仮想資産取引の仲介と仲介。

韓国金融インテリジェンスユニット

改正法はまた、国内での影響または結果をもたらす韓国国外でのオフショア活動はすべて法の対象となることを規定しています。 したがって、KoFIUはに通知を送信しました 9月までにKoFIUに登録する義務に関して、「韓国のユーザーを対象とした」事業運営を行うオフショアVASP。 。 韓国語以外のVASPの事業運営が「韓国のユーザーをターゲットにしている」と見なされるかどうかは、プラットフォームで韓国語の翻訳サービスを提供しているかどうか、広告やマーケティングを行っているかどうかなどの要因に基づいて、事実に固有の判断になる可能性があります。韓国人を対象とした活動、そして彼らが韓国で取引と支払いサービスを提供するかどうかは勝ちました。

注目すべきは、KoFIUからの通知を受け取っていないが、韓国のユーザーを対象とした事業運営を行っているオフショアVASPも、KoFIUに登録するか、その他の方法で対象事業を停止する必要があることです。 9月から韓国のユーザー25。

登録要件の対象となるオフショアVASPがKoFIUに登録されなかった場合、その運用は9月に発効する違法な事業活動と見なされます25。 KoFIUは、そのようなVASPのWebサイトへのアクセスをブロックするなどの措置を講じると発表し、これらのVASPは、9月をもって韓国のユーザーを対象とした事業運営を停止するものとします25。

登録せずに事業を継続する場合、交換事業者は最大5年の懲役または最高約$の罰金の対象となります。 、500、法律で規定されているとおり。 KoFIUはまた、未登録のオフショアVASPに対して、検察官や警察を含む捜査当局に起訴し、刑事問題において、国内以外の金融情報機関との緊密な協力や国際司法相互支援などの他の方法を積極的に模索すると述べた。

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この場合、ユーザーが損害を被る可能性があります未登録のVASPが提供するサービスを使用する。これは、VASPが資金や仮想資産を引き出すことができない場合があるためです。 したがって、ユーザーは、関連するVASP(韓国のユーザーを対象とする)の事業登録状況を確認し、住民登録番号に関する情報を要求し、必要に応じて資金や仮想資産の引き出しなどの予防措置を講じて、防止することをお勧めします。

外国のVASPが考慮すべきこと

次に、何VASPはKoFIUに登録するときに満たす必要がありますか? とりわけ、韓国インターネットセキュリティエージェンシー(KISA)から情報セキュリティ管理システム(ISMS)の認証を取得する必要があります。また、VASPとそのユーザー間の送金には、銀行で開設された実名のアカウントを使用する必要があります。 VASPがユーザーからお金を受け取らず、仮想資産とのお金の交換がない場合を除きます。 7月現在22、金融サービス委員会(韓国の金融当局)は、オフショアVASPがまだないことを確認しました。 ISMS認証を取得しました。

別途、FSCが7月に発表 28実施された包括的な検査の結果VASPが保有する預金口座の正当性について。 6月末現在、43VASPには94預金口座がありました(14 そのうちの詐欺的または架空のアカウント活動に関連していることが判明しました。 金融機関は、詐欺的または架空の活動に関連するアカウントを停止することが期待されています。

疑わしい取引レポートを利用して、KoFIUはマネーロンダリングまたはその他の違法行為に関連するすべての事件を適切な法執行機関に中継します。 FSCはまた、金融当局は9月の登録期限までVASPが保有する預金口座を注意深く監視し続けると述べた10。

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オフショアVASPは、改正法に基づく登録要件の対象となるオフショアVASPの範囲内にあるかどうか(つまり、韓国のユーザーを対象としていると見なされるかどうか)を確認する必要があります。現在のマーケティングおよび流通チャネル、決済通貨、翻訳サービスなど。また、9月以降に韓国のユーザーにサービスを積極的に販売する予定のオフショアVASP24は、とりわけ、事業構造を検討し、KoFIUへの登録要件を確認する必要があります。

この記事には投資に関するアドバイスや推奨事項は含まれていません。 すべての投資と取引の動きにはリスクが伴い、読者は決定を下す際に独自の調査を行う必要があります。 ここに記載されている見解、考え、意見は著者のみのものであり、必ずしもコインテレグラフの見解や意見を反映または表すものではありません。

Chloe Leeは、韓国で法律を実践する資格のある弁護士です。 彼女は、韓国有数の法律事務所の1つであるLee&KoのBanking and FinanceGroupおよびDigitalFinance Teamのパートナーであり、780専門家。 クロエはソウル国立大学法学部を卒業し、法学修士号を取得しています。 カリフォルニア大学バークレー校法学部

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